BẮT ĐẦU TỪ THÁNG 11/2025 CHUYỂN TỪ 500 TRIỆU PHẢI BÁO CHO CƠ QUAN

Từ 11/1/2025, chuyển từ 500 triệu phải báo cáo Cục Phòng chống rửa tiền

 

Nội dung này được Ngân hàng Nhà nước ban hành tại Thông tư 27/2025/TT-NHNN. Cụ thể, Điều 9 Thông báo định chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử đến Cục Phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử bao gồm:

– Giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước: Các giao dịch có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương mà tất cả các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử cùng ở Việt Nam.

– Giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế: Các giao dịch chuyển tiền điện tử mà có ít nhất một tổ chức tài chính chính tham gia ở bên ngoài Việt Nam được thực hiện ở các quốc gia, vùng lãnh thổ bên ngoài VIệt Nam có giá trị từ 1.000 đô la Mỹ trở lên hoặc tương thích với các ngoại tệ khác.

Tuy nhiên, nếu báo cáo đối tượng là tài chính trung tâm được tổ chức trong giao dịch chuyển tiền điện tử thì không cần phải thực hiện báo cáo như trên.

Trong đó, nội dung báo cáo bao gồm: Thông tin về việc tạo tài sản chính của tổ chức, tác động sâu sắc; Thông tin về khách hàng cá nhân hoặc tổ chức tham gia chuyển tiền điện tử; thông tin về giao dịch; thông tin khác theo yêu cầu của Cục Phòng, chống rửa tiền theo từng thời kỳ…

Điều chỉnh về giấy tờ tùy thân khi sử dụng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt từ ngày 18/11/2025

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số điều về cung ứng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt tại Thông tư 30/2025/TT-NHNN, có hiệu lực từ ngày 18/11/2025.

 Theo đó, giấy tờ tùy thân được sử dụng trong Thông tư này khi thanh toán không sử dụng tiền mặt đã có sự thay đổi nên đối với tài khoản 10 Điều 3 Thông tư 15/2024/TT-NHNN bao gồm:

– Công dân Việt Nam: Thẻ Căn Chân công dân, Thẻ Căn Chân hoặc Căn Chân định điện tử (Quy định cũ: Bỏ Chứng minh nhân dân, giấy chứng nhận Căn Chân).

– Người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tế: Giấy chứng nhận gốc Việt Nam do cơ quan có thẩm quyền cấp (Quy định cũ: Bổ sung giấy chứng nhận gốc Việt Nam).

– Người nước ngoài cư trú tại Việt Nam: Hộ chiếu hoặc giấy tờ xác minh nhân thân do cơ quan có thẩm quyền nước ngoài cấp, hoặc giấy tờ theo thị thực nhập cảnh, giấy tờ thay thế thị thực, giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh, hoặc điện tử tử (qua tài khoản định danh điện tử ở cấp độ 02, nếu có).

Ngân hàng đã nhận được gói vàng từ ngày 15/11/2025

Ngân hàng Nhà nước sửa đổi Thông tư về phân loại, đóng gói, giao nhận kim khí quý, đá quý tại Thông tư số 33/2025/TT-NHNN, có hiệu lực từ ngày 15/11/2025.

Trong đó, một trong những nội dung đáng chú ý là giáo quyền giao, nhận vàng mảnh cho tổ chức tín dụng. Cụ thể, Thông tư 33/2025/TT-NHNN đã bổ sung quy định:

Tổ chức tín dụng nhận vàng mảnh từ khách hàng, thực hiện nhận theo mảnh.

Tổ chức tín dụng giao vàng miếng cho khách hàng, thực hiện giao thức miếng.

Như vậy, kể từ ngày 15/11/2025, các tổ chức tín dụng trong đó có ngân hàng được phép nhận, giao vàng cho khách hàng.